财务部门将对运营部

金额核算：若确认存在上述情况运营人员需准确计算因时差导致多收的利息金额并据此确定申请减免的金额。系统同步计算：银行的操作系统将同步进行计算核实客户是否已经对减免金额进行了预付。款项核销：若系统显示客户已预电报数据付减免金额审批流程通过后系统将自动处理该笔款项的核销并生成相应的财务流水记录。

退款处理：

核销完成后若适用系统将安排将多收的利息退还至客户的账户中完成整个减免及退款流程。 . 财务确认金额流程中旦运营部门完成了对减免金额的计算将进入财务审批环节。

此时财务部门将承担以下职责：金额复核：财务部门将对运营部门提出的减免金额进行独立的复核确保计算的准确性无误。

核对依据：财务审批人员将核实导致减免的所有相关依据包括但不使用在线速度测试限于贷款合同、利息计算明细、客户申请减免的原因说明等。合规性检查：同时财务部门还需确保整个减免流程符合银行内部的财务管理规定及外部的法律法规要求。

减免金额后将依据减免原因的具体情况由市场部门及客户进行深入沟通和协商。

这过程涉及以下关键步骤：协商确认：市场部门需与客户就平台提出的建议减免金务分印度尼西亚号码列表析诊断额进行充分协商以评估客户对当前减免方案的接受程度。